商业银行法律/合规部门的工作需要接受外部审计部门的审计、检查，以确保其履行职责的公正性和合规性。

类别: 银行证券 | 风险管理 2023-05-26

交易账户中的项目通常按照模型计价，当缺乏可参考的市场价格时，可以按照市场价格计价。 （ ）

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操作风险可以分为由人员、系统、流程和内部事件所引发的四类风险。 （ ）

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商业银行公司治理的核心是在所有权、经营权分离的情况下，为妥善解决委托一代理关系而提出的董事会、高管层组织体系和监督制衡机制。 （ ）

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信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或者信用质量发生变化， 影响金融产品价值，从而给债务人或金融产品持有人造成经济损失的风险。（ ）

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银行监管是由政府主导、实施的监督管理行为，监管部门通过制定法律、制度和规则，实施监督检查，促进金融体系的安全和稳定，有效保护存款人利益。 （ ）

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银行使用久期缺口测量其资产和负债的利率风险。 （ ）

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我国银行监管领域所依据的主要法律包括（ ）。A.《银行业监督管理法》 B.《中国人民银行法》C.《贷款通则》 D.《金融违法行为处罚法》E.《商业银行法》

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制定衍生品交易中的交易额度的依据应当包括（ ）。A.资金规模 B.承受亏损的能力C.在市场上交易所处的地位 D.下属交易人员的交易能力E.风险管理能力

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针对不同国家体制和公司治理模式，巴塞尔委员会归纳提炼了稳健银行公司治理所共 同遵循的几项原则，下面说法正确的有（ ）。A.董事会应保高级管理层按照董事会政策实施适当的监督B.董事会应核对银行的战略目标和价值准则C.董事会应制定条款清晰的责任制和问责制D.银行应增强公司治理的透明度E.董事会和高级管理层应了解银行的运营架构，包括在低透明度国家或在透明度不高的架构下开展业务（了解银行的架构）

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