下列机构的工作人员适用银行业从业人员职业操守准则的为（ ）。 A.信托公司 B.邮政储蓄银行C.基金管理公司 D.花旗银行E.汽车金融公司

类别: 银行证券 | 个人理财 2023-05-25

在客户信息收集的方法中，属于初级信息收集方法的有（ ）。 A.建立数据库，平时多注意收集和积累 B.和客户交谈C.采用数据调査表 D.收集政府部门公布的信息E.收集金融机构公布的信息

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理财顾问服务具有顾问性、专业性、综合性、制度性和长期性的特点，以下关于这些特 点，说法正确的是（ ）。 A.商业银行提供理财顾问服务寻求的是银行短期的经营业绩B.理财顾问服务是一项专业性很强的服务，要求从业人员有扎实的金融基础知识C.理财顾问服务对银行理财产品实现的是顾问式、组合式销售，能够提高业绩D.理财顾问服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户财务的各个方面需求E.商业银行在理财顾问服务中提供建议，最终决策权在客户，收益或风险由银行和客户 共同拥有或承担

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制定保险规划的风险主要体现在（ ）。A.理赔的风险 B.保险市场风险C.未充分保险的风险 D.过分保险的风险E.不必要保险的风险

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我国个人所得税中工资、薪金所得的适用税率范围是（ ）。 A.5% ?50% B.5% ?45%C. 5%?40% D. 5%?35%

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商业银行（ ），应包含相应的风险提示内容。A.向客户提供可能影响投资决策的材料 B.销售的各类投资产品的介绍 C.对客户投资情况的评估和分析 D.提供个人理财顾问服务E.销售代销的证券投资基金

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投资者购买债券时能直接看到的债券的要素是（ ）。 A.面额 B.到期日C.息票率 D.债券发行者名称E.到期收益率

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商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、 跟踪评价等管理制度，保证相关人员（ ）。A.具备必要的专业知识、行业经验和管理能力B.充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章C.理解所推介产品的风险特性D.遵守从业人员职业道德E.具备独立开发理财产品的能力

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当基金宣传材料中出现下列哪些内容时，不符合证监会的规定？（ ） A.对该基金投资业绩的合理预测 B.向投资者承诺保证收益率C.专业机构的评价结果 D.单位或个人的推荐性文字E.该基金近10年的过往业绩

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公募基金与私募基金的区别表现在（ ）。 A.公募基金的期望收益率高于私募基金的期望收益率B.公募基金募集的对象通常是不固定的，而私募基金募集的对象是确定的C.公募基金的最小金额要求较低，私募基金要求较高的投资金额D.公募基金投资的领域是国内，私募基金投资的领域是国外E.公募基金要定时公开披露信息，私募基金不必公开披露信息

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