下列关于企业和银行来往的情况的说法中，错误的是（）。

下列关于企业和银行来往的情况的说法中，错误的是（）。

公司信贷 2023-05-25

A.企业与银行的资金往来是公司交易情况最直接的反映，也是银行利益的体现

B.借款人有抽逃资金的现象，同时仍在申请新增贷款属于与银行往来异常现象

C.贷款人受托支付完成后，应详细记录资金流向，归集保存相关凭证

D.银行除了从企业本身获取信息外，没必要从企业的外部机构收集企业的信息，否则工作量比较大

参考答案：D

银行除了从企业本身获取信息外，也应努力从企业的外部机构，如其合作单位、监管部门、咨询机构、政府管理部门、新闻媒介等渠道收集企业的信息，注意信息来源的广泛性、全面性、权威性和可靠性，以便对企业变化情况进行全方位的把握。

根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司应当在（）阶段对委托人进行资格审查。

类别: 银行证券 | 证券市场基本法律法规 2023-07-24

未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额（）的罚款。

类别: 银行证券 | 证券市场基本法律法规 2023-07-24

对于财政与预算拨款，银行贷款或者国家规定不得用于购买企业债券的其他资金购买企业债券的，以及办理储蓄业务的机构用所吸收的储蓄存款购买企业债券的，责令收回该资金，处以相当于购买企业债券金额（）以下的罚款。

类别: 银行证券 | 证券市场基本法律法规 2023-07-24

《期货交易管理条例》第六十四条规定，期货交易所、非期货公司结算会员出现不按照规定建立、健全结算担保金制度的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予纪律处分，处（）万元以上10万元以下的罚款。

类别: 银行证券 | 证券市场基本法律法规 2023-07-24

下列不属于证券公司场外衍生品业务涉及的主要部门规章及其他规范性文件的是（）。

类别: 银行证券 | 证券市场基本法律法规 2023-07-24

按照《证券公司合规管理实施指引》的要求，某证券公司设立合规负责人王某，王某发现该证券公司2018年发生违法违规行为并且存在合规风险隐患，王某的下列做法错误的是（）。

类别: 银行证券 | 证券市场基本法律法规 2023-07-24

《证券公司监督管理条例》第十二条规定，证券公司设立时，其业务范围应当与其财务状况、内部控制制度、合规制度和（）相适应。

类别: 银行证券 | 证券市场基本法律法规 2023-07-24

下列有关股份有限公司设立的说法中，正确的是（）。

类别: 银行证券 | 证券市场基本法律法规 2023-07-24

股票质押回购式证券交易的异常情况包括但不限于（）。①质押标的证券、证券账户或资金账户被司法等机关冻结或强制执行②质押标的证券被作出终止上市决定③集合资产管理计划提前终止④证券公司被暂停或终止股票质押回购交易权限

类别: 银行证券 | 证券市场基本法律法规 2023-07-24

证券公司不得为客户开立信用业务账户的情形有（）。①未按照要求提供有关情况②缺乏风险承担能力③从事证券交易时间不足1年④本公司的股东、关联人

类别: 银行证券 | 证券市场基本法律法规 2023-07-24

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