教育学、心理学（中学） 2023-06-22
证券投资顾问应对客户未来的现金流量表进行一定的预测和分析，即对客户的未来收入和支出进行合理的预测。下列关于从业人员预测客户未来收入的做法正确的有（ ）。Ⅰ.不仅要估计客户收入最低时的情况，还要根据客户的以往收入和宏观经济的情况对其收入变化进行合理的估计Ⅱ.在预测客户的未来收入时，应该将收入分为常规性收入和临时性收入两类Ⅲ.工资和奖金等收入可以根据当地的平均工资水平增长幅度进行预测Ⅳ.如果客户在未来会增加新的收入来源，银行从业人员也应该要求其在数据调查表中详细说明Ⅴ.对于临时性的收入，从业人员可以根据客户上年的情况，结合CPI指数进行科学合理估计
类别: 银行证券 | 证券投资顾问业务 2023-08-02
证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对（ ）等作出约定，明确当事人的权利和义务。I、服务方式Ⅱ、报酬支付Ⅲ、投诉处理Ⅳ、最低收益
进行退休生活合理规划的内容主要有（ ）。Ⅰ工作生涯设计Ⅱ理想退休后生活设计Ⅲ退休养老成本计算Ⅳ退休后的收入来源估计
张某名校本科毕业，著名外企就职，今年25岁，年税后收入8万元，有社保，目前租房居住，已贷款购车，生活比较稳定，对未来充满信心和憧憬。父母身体健康、目前能负担自己的生活开支。张某有一定的风险意识，知道自己的健康状况对父母的重要性。针对张某的情况，理财规划师给出的下列建议中，合理的有（ ）。Ⅰ投保某万能险，年缴保费2万元，保额5万元Ⅱ投保某20年期的定期寿险，年缴保费600元，保额30万元Ⅲ投保某20年期重大疾病保险，年缴保费800元，保额20万元Ⅳ投保某附加意外伤害保险，年缴保费300元，保额20万元
下列关于保险规划的做法中，可能面临风险的有（ ）。Ⅰ对财产进行的保险是不足额保险，结果损失发生时所获得的保险金赔偿不足Ⅱ对财产的超额保险，结果损失发生时所获得的赔偿金额仅以实际损失核定Ⅲ可以通过自我风险防范来解决，却进行投保Ⅳ在对人身进行保险时保险金额太小或保险期限太短
下列关于流动性原则说法错误的是（ ）。Ⅰ、用证券投资交易的频率来衡量流动性Ⅱ、证券的流动性弱，则转化为货币需要的时间就较长，需要支付的费用较少Ⅲ、证券的流动性强表明能够以较快的速度将证券兑换成货币Ⅳ、证券的流动性弱，则转化为货币需要的时间就较长，但不会遭受价格下跌的损失
下列属于客户常规性收入的有（ ）。Ⅰ工资、奖金和补贴Ⅱ彩票中奖收入Ⅲ债券投资收益Ⅳ租金收入
下列现金流可以看做是年金的有（ ）。I.每月从社保部门领取的养老金II从保险公司领取的养老金Ⅲ.每个月定期额缴纳的房屋贷款月供IV.基金的定额定投V.每月固定的房租
绝对估值是通过对证券基本财务要素的计算和处理得出该证券的绝对金额，各种基于（ ）的方法不属于此类。Ⅰ套利定价模型Ⅱ资本资产定价模型Ⅲ均值方差模型Ⅳ股东现金流贴现模型
衡量一条支撑／压力线被突破的有效性标准包括（ ）。Ⅰ、支撑/压力区域发生的时间距离当前这个时期的远近Ⅱ、突破的幅度是否大Ⅲ、成交量是否足够大Ⅳ、停留时间是否长
2023-08-02
