一般而言，客户的风险特征是进行理财顾问服务要考虑的重要因素之一，主要由( )等构成。 Ⅰ.风险偏好 Ⅱ.风险认知度 Ⅲ.个人性格 Ⅳ.知识结构 Ⅴ.实际风险承受能力 A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ

类别: 银行证券 | 证券投资顾问业务 2023-08-02

客户投资目标的确定可以用( )等来作为参考。 Ⅰ.产品市场风险 Ⅱ.客户理财需求 Ⅲ.理财目标 Ⅳ.客户资金规模 A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B、Ⅱ.Ⅲ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅳ

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下列应列入个人现金流量表的是（）。Ⅰ．红利与股息收入Ⅱ．股票Ⅲ．头发护理费用Ⅳ．汽车及住房

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如果仅仅为了满足客户退休后的年平均收益率，证券投资顾问可以建议客户购买的金融产品有（）。Ⅰ．货币市场基金Ⅱ．长期债券Ⅲ．短期国债Ⅳ．股票

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李某是一名白领，目前手上有活期存款、货币市场基金、长期定期存款和贷款额度，她的紧急预备金的来源包括（）。Ⅰ．活期存款Ⅱ．货币市场基金Ⅲ．长期定期存款Ⅳ．贷款额度

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证券公司向客户销售金融产品或提供金融服务，应当了解的客户信息包括（）。Ⅰ．客户的姓名（或名称）、身份、住址、职业等基本信息Ⅱ．财务状况Ⅲ．投资知识、投资经验Ⅳ．投资目标、风险偏好

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决定客户选择投资组合方式的因素包括（ ）。 Ⅰ.投资渠道偏好 Ⅱ.知识结构 Ⅲ.生活方式 Ⅳ.个人性格 Ⅴ.风险特征

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下列关于影响客户投资风险承受能力的因素，说法正确的是（ ）。 Ⅰ.客户年龄越大，能承受的投资风险越大 Ⅱ.投资期限越长，购置的可承受风险能力越强 Ⅲ.投资目标的弹性越小，承受风险能力越强 Ⅳ.个人的性格、阅历、胆识、意愿等主观因素决定个人的风险偏好 Ⅴ.绝对抗风险能力随着财富增加而增加

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根据对风险的态度的不同，可将客户分为（ ）。 Ⅰ.风险厌恶型 Ⅱ.风险偏爱型 Ⅲ.风险进取型 Ⅳ.风险中立型 Ⅴ.风险成长型

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下列关于理财价值观的说法正确的是（ ）。 Ⅰ.后享受型是指将大部分选择性支出投向储蓄，维持高储蓄率，迅速积累财富，期待未来生活品质能得到提高了的族群 Ⅱ.先享受型的投资者注重退休后的生活品质，因此靠储蓄就能完成理财目标 Ⅲ.先享受型是指将大部分选择性支出用于现在的消费上，提高目前的生活水准的族群 Ⅳ.以子女为中心型是指现在的消费投在子女教育上的比重偏高，或储蓄的动机是以获得子女未来接受高等教育储备金为首要目标的族群 Ⅴ.购房型的投资者以购买房屋作为最主要的理财目标，在这一目标上耗用太多资源，必将影响其他目标的实现以及生活水平的提高

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